Cosa fa un funzionario dei servizi finanziari? (Stipendio 2023)

Scopri cosa fa un funzionario dei servizi finanziari, come ottenere questo lavoro e cosa serve per avere successo come funzionario dei servizi finanziari.

I funzionari dei servizi finanziari sono responsabili della gestione delle operazioni quotidiane del dipartimento dei servizi finanziari della loro azienda. Di solito lavorano con i clienti per fornire loro informazioni su prodotti e servizi, rispondere a domande, elaborare transazioni e risolvere eventuali problemi che possono sorgere.

I funzionari dei servizi finanziari devono essere in grado di comunicare in modo efficace con persone di ogni estrazione sociale. Spesso hanno a che fare con una vasta gamma di individui, da quelli che hanno poca o nessuna conoscenza della finanza a quelli che ne sono molto informati. Ciò richiede che i funzionari dei servizi finanziari siano in grado di spiegare concetti complessi in termini semplici, pur essendo in grado di articolare chiaramente idee più complicate a coloro che hanno una maggiore comprensione.

Doveri di lavoro dell’ufficiale dei servizi finanziari

Un funzionario dei servizi finanziari ha in genere una vasta gamma di responsabilità, che possono includere:

  • Revisione dei registri finanziari per garantire il rispetto delle politiche e delle procedure
  • Elaborazione delle richieste di copertura assicurativa o revisione delle fatture mediche per verificarne l’accuratezza
  • Comunicare con i clienti sui loro conti e aiutarli a identificare i modi per migliorare la loro situazione finanziaria
  • Revisione delle domande di prestiti o altri tipi di credito e verifica dell’identità dei richiedenti confrontandoli con database governativi come i registri degli autoveicoli
  • Vendita di prodotti come assicurazioni sulla vita o rendite a privati ​​o aziende
  • Preparazione di rapporti sullo stato dei conti o delle transazioni dei clienti che potrebbero richiedere un’azione di follow-up da parte di un altro dipartimento o dipendente
  • Fornire consulenza o guida agli investimenti a clienti o potenziali clienti in merito ai loro portafogli
  • Esaminare le richieste di credito per determinare se i mutuatari dispongono di attività sufficienti per rimborsare i prestiti o se è necessario richiedere ulteriori garanzie
  • Fornire consulenza su questioni finanziarie come la pianificazione per la pensione o il risparmio per l’istruzione di un figlio

Stipendio e prospettive del funzionario dei servizi finanziari

Gli stipendi dei funzionari dei servizi finanziari variano a seconda del livello di istruzione, degli anni di esperienza e dell’azienda per cui lavorano. Possono anche guadagnare un compenso aggiuntivo sotto forma di bonus o commissioni.

  • Stipendio annuale medio: $ 66.333 ($ 31,89/ora)
  • Top 10% di stipendio annuo: $ 131.000 ($ 62,98/ora)

Si prevede che l’occupazione dei funzionari dei servizi finanziari crescerà molto più rapidamente della media nel prossimo decennio.

Si prevede che la domanda di questi lavoratori aumenterà poiché le banche e altri tipi di istituti finanziari continuano ad espandere le loro operazioni in tutto il paese. Inoltre, la domanda sarà forte per i funzionari dei servizi finanziari nelle compagnie di assicurazione mentre cercano di fornire nuovi prodotti e servizi ai clienti.

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Requisiti di lavoro per funzionario dei servizi finanziari

Un funzionario dei servizi finanziari in genere deve avere le seguenti qualifiche:

Formazione scolastica: La maggior parte dei funzionari dei servizi finanziari ha almeno una laurea. Alcuni datori di lavoro preferiscono i candidati che hanno un master in finanza, contabilità o amministrazione aziendale. I corsi pertinenti includono contabilità finanziaria, gestione finanziaria, diritto commerciale, economia, comunicazione aziendale e matematica aziendale.

Formazione ed esperienza: Molti funzionari dei servizi finanziari apprendono le competenze e le conoscenze specifiche relative al loro ruolo durante il lavoro. La formazione spesso include l’affiancamento agli attuali funzionari dei servizi finanziari e lo svolgimento di compiti sotto supervisione fino a quando non si sentono abbastanza a proprio agio da completare i compiti da soli. La formazione spesso include quanto segue:

Imparare le politiche e le procedure aziendali Completare le attività amministrative come l’inserimento dei dati e la tenuta dei registri Imparare a usare software e applicazioni finanziarie Imparare a usare software finanziari come Microsoft Excel per completare i calcoli

Certificazioni e licenze: Le certificazioni di solito non sono un requisito per diventare un funzionario dei servizi finanziari, ma possono aiutarti a diventare un candidato più competitivo quando fai domanda per un lavoro.

Competenze dell’ufficiale dei servizi finanziari

I funzionari dei servizi finanziari hanno bisogno delle seguenti competenze per avere successo:

Abilità comunicative: Le capacità di comunicazione sono essenziali in questo ruolo, poiché potrebbe essere necessario comunicare con i clienti al telefono o di persona. Potrebbe anche essere richiesto di comunicare con altri funzionari e gestori di servizi finanziari per trasmettere informazioni o rispondere a domande.

Conoscenze tecniche: I funzionari dei servizi finanziari devono avere una conoscenza di base del software e della tecnologia del computer. Potrebbero dover utilizzare i computer per inserire dati, accedere a risorse online e completare altre attività. Devono inoltre avere una conoscenza di base del software finanziario, come il software di contabilità, per completare attività come la riconciliazione dei conti.

Assistenza clienti: Le capacità del servizio clienti possono aiutarti a interagire con clienti e clienti in modo professionale e utile. Le capacità del servizio clienti possono aiutarti a comunicare con clienti e clienti per rispondere alle loro domande, affrontare le loro preoccupazioni e fornire loro le informazioni di cui hanno bisogno. Le capacità del servizio clienti possono anche aiutarti a sviluppare una relazione positiva con clienti e clienti, che può aiutarti a creare fiducia e incoraggiarli a continuare a fare affari con la tua azienda.

Risoluzione dei problemi: La risoluzione dei problemi è la capacità di identificare un problema, ricercare potenziali soluzioni e implementare una soluzione che risolva il problema. In qualità di responsabile dei servizi finanziari, potresti essere responsabile di aiutare i clienti con problemi finanziari. Ad esempio, se un cliente ha un debito elevato, puoi aiutarlo a trovare una soluzione per ripagarlo. Ciò può comportare la ricerca di diverse opzioni di pagamento e la ricerca della soluzione migliore per il cliente.

Organizzativo: I funzionari dei servizi finanziari hanno spesso più attività da completare ogni giorno, quindi le capacità organizzative possono aiutarti a stabilire le priorità e completare il tuo lavoro. Le capacità organizzative possono anche aiutarti a tenere traccia delle informazioni sui clienti e dei registri finanziari.

Ambiente di lavoro del responsabile dei servizi finanziari

I funzionari dei servizi finanziari in genere lavorano in banche, unioni di credito e altri istituti finanziari. Di solito lavorano a tempo pieno e potrebbero dover lavorare la sera e nei fine settimana per incontrare i clienti. I funzionari dei servizi finanziari possono viaggiare per incontrare i clienti o partecipare a conferenze. Il lavoro può essere stressante e i funzionari dei servizi finanziari devono essere in grado di gestire la pressione e rispettare le scadenze. Devono inoltre essere in grado di lavorare in modo indipendente e prendere decisioni che potrebbero avere un impatto finanziario significativo sui loro clienti.

Tendenze dei funzionari dei servizi finanziari

Ecco tre tendenze che influenzano il modo in cui lavorano i funzionari dei servizi finanziari. I funzionari dei servizi finanziari dovranno rimanere aggiornati su questi sviluppi per mantenere le proprie competenze pertinenti e mantenere un vantaggio competitivo sul posto di lavoro.

L’ascesa del robo-advisor

L’ascesa del robo-advisor è una tendenza che sta rapidamente cambiando il settore dei servizi finanziari. Questa tendenza è caratterizzata dall’uso della tecnologia per fornire consulenza finanziaria e gestire gli investimenti.

Man mano che i robo-advisor diventano più popolari, i responsabili dei servizi finanziari dovranno imparare a lavorare con questa tecnologia per fornire il miglior servizio possibile ai propri clienti. Dovranno anche essere in grado di comprendere i rischi e i benefici dell’utilizzo dei robo-advisor, nonché come scegliere quello giusto per le loro esigenze.

Maggiore attenzione al Digital Banking

Il settore bancario si sta spostando verso il digital banking, il che significa che i funzionari dei servizi finanziari dovranno concentrarsi sullo sviluppo di competenze in questo settore.

Il digital banking prevede l’utilizzo di strumenti e applicazioni online per gestire le finanze, come conti correnti, carte di credito e prestiti. Poiché questa tendenza continua a crescere, i funzionari dei servizi finanziari dovranno avere familiarità con questi strumenti per fornire un eccellente servizio clienti.

Maggiore utilizzo dell’analisi dei dati

Le società di servizi finanziari utilizzano sempre più l’analisi dei dati per prendere decisioni migliori su dove investire i propri soldi. Questa tendenza sta portando a un aumento della domanda di funzionari dei servizi finanziari che hanno esperienza con l’analisi dei dati.

Poiché le società di servizi finanziari si affidano maggiormente all’analisi dei dati, i funzionari dei servizi finanziari in grado di interpretare i dati e dar loro un senso saranno molto richiesti. Questi professionisti saranno in grado di aiutare le aziende a prendere decisioni migliori su dove investire i loro soldi, il che può portare a maggiori profitti a lungo termine.

Come diventare un funzionario dei servizi finanziari

Una carriera come funzionario dei servizi finanziari può essere un ottimo modo per mettere piede nella porta del settore finanziario. In qualità di funzionario dei servizi finanziari, avrai l’opportunità di conoscere diverse aree della finanza e costruire relazioni con professionisti del settore. Potresti anche essere in grado di salire la scala e assumerti maggiori responsabilità all’interno dell’azienda.

Per diventare un funzionario dei servizi finanziari, devi avere una laurea in economia aziendale o in un campo correlato. Inoltre, dovresti avere esperienza di lavoro in un ruolo di servizio clienti.

Prospettive di avanzamento

Le prospettive di avanzamento per i funzionari dei servizi finanziari sono buone. Molte banche e istituzioni finanziarie sono sempre alla ricerca di dipendenti di talento e ambiziosi per ricoprire posizioni manageriali e dirigenziali. Con l’esperienza, i funzionari dei servizi finanziari possono passare a posizioni con maggiori responsabilità, come funzionario addetto ai prestiti, direttore di filiale o consulente per gli investimenti. Alcuni funzionari dei servizi finanziari possono eventualmente avviare la propria attività di pianificazione finanziaria o consulenza sugli investimenti.

Esempio di descrizione del lavoro del funzionario dei servizi finanziari

A [CompanyX], forniamo una gamma completa di servizi finanziari ai nostri clienti, inclusi servizi bancari, investimenti e assicurazioni. Stiamo cercando un funzionario dei servizi finanziari che si unisca al nostro team e fornisca un servizio di alta qualità ai nostri clienti. Il candidato ideale avrà esperienza nel settore dei servizi finanziari e una forte conoscenza dei prodotti e dei servizi che offriamo. Lui o lei sarà in grado di fornire consulenza esperta ai nostri clienti su una varietà di questioni finanziarie, tra cui banche, investimenti e assicurazioni. Il funzionario dei servizi finanziari sarà anche responsabile dello sviluppo e del mantenimento delle relazioni con i nostri clienti.

doveri e responsabilità

  • Servire i clienti fornendo un servizio tempestivo, professionale e cortese di persona e al telefono
  • Apri nuovi conti, elabora le richieste di manutenzione del conto e chiudi i conti secondo le procedure bancarie
  • Elabora le transazioni dei clienti in modo accurato ed efficiente, inclusi depositi, prelievi, trasferimenti, pagamenti di prestiti e assegni circolari
  • Salda quotidianamente il cassetto contanti e prepara distinte di versamento accurate
  • Rispondi alle domande dei clienti su saldi dei conti, tassi di interesse e servizi bancari con competenza e cortesia
  • Indirizzare i clienti al personale della banca appropriato per servizi aggiuntivi
  • Seguire tutte le politiche e le procedure bancarie, comprese le procedure di sicurezza
  • Mantenere la riservatezza delle informazioni sui clienti
  • Raggiungi gli obiettivi individuali e contribuisci al successo del team
  • Rimani aggiornato su prodotti, servizi e procedure bancarie
  • Partecipa alle sessioni di formazione richieste e completa la formazione annuale sulla conformità
  • Identificare in modo proattivo modi per migliorare il servizio clienti e semplificare i processi

Competenze e qualifiche richieste

  • Laurea triennale in economia, finanza o settore correlato
  • 3-5 anni di esperienza nei servizi finanziari, nel settore bancario o affini
  • Comprovata esperienza di successo nelle vendite e nel raggiungimento degli obiettivi
  • Eccellenti capacità comunicative, interpersonali e di servizio al cliente
  • Forti capacità analitiche e di problem solving
  • Competente nella suite Microsoft Office e altri programmi software pertinenti

Competenze e qualifiche preferite

  • MBA o altro titolo avanzato
  • Licenze Serie 7 e Serie 63
  • CFP o altra certificazione di pianificazione finanziaria
  • Esperienza con software CRM

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