Cosa fa un gestore di brokeraggio? (Stipendio 2023)

Un manager di intermediazione è una posizione di livello senior nel settore dei servizi finanziari. Sono responsabili della supervisione di tutti gli aspetti delle operazioni della propria azienda, compreso lo sviluppo e l’implementazione di strategie per attirare nuovi clienti e fidelizzare quelli esistenti.

I gestori degli intermediari devono inoltre garantire che la loro azienda soddisfi tutti i requisiti normativi relativi alle sue attività commerciali. Ciò include la garanzia che i dipendenti siano adeguatamente autorizzati e formati, il mantenimento di registri accurati delle transazioni dei clienti e la presentazione regolare dei rapporti richiesti alle autorità di regolamentazione.

Mansioni lavorative del responsabile dell’intermediazione

Un gestore di intermediazione ha in genere una vasta gamma di responsabilità, che possono includere:

• Gestire le operazioni quotidiane di una società di intermediazione, compresa l’assunzione e la formazione di nuovi membri del personale
• Stabilire relazioni con potenziali clienti attraverso il coinvolgimento della comunità o altre forme di sensibilizzazione
• Garantire che i portafogli dei clienti siano conformi ai requisiti normativi
• Pianificare il futuro della società di intermediazione sviluppando piani aziendali, strategie di marketing e piani di fidelizzazione dei clienti
• Sviluppare relazioni a lungo termine con i clienti per aiutarli a raggiungere i loro obiettivi finanziari
• Esecuzione di attività amministrative come rispondere ai telefoni, accogliere i clienti ed elaborare documenti
• Comunicare con i clienti sui loro investimenti, incluso aggiornarli sulle tendenze del mercato e rispondere alle loro richieste di informazioni
• Negoziare contratti con i clienti per stabilire i termini di ingaggio, la struttura retributiva e altri dettagli del rapporto commerciale
• Valutare lo stato finanziario dei potenziali clienti per determinare la loro idoneità come clienti in base alla tolleranza al rischio e ad altri fattori

Stipendio e prospettive del responsabile dell’intermediazione

Gli stipendi dei gestori di intermediazione variano a seconda del livello di istruzione, degli anni di esperienza, delle dimensioni e dell’ubicazione della società di intermediazione. Possono anche guadagnare un compenso aggiuntivo sotto forma di commissioni e bonus.

• Stipendio annuale medio: $ 82.500 ($ 39,66/ora)
• Stipendio annuo del 10% più ricco: $ 122.000 ($ 58,65/ora)

Si prevede che l’occupazione dei gestori del brokeraggio crescerà a un tasso medio nel prossimo decennio.

La domanda di servizi di intermediazione dipenderà dalla salute generale del mercato immobiliare. Con l’aumento della domanda di immobili residenziali e commerciali, aumenterà anche la domanda di servizi di intermediazione. Tuttavia, in alcuni casi, i progressi tecnologici nell’intermediazione immobiliare possono limitare la necessità di questi lavoratori.

Requisiti di lavoro del responsabile dell’intermediazione

Un manager di intermediazione in genere deve avere le seguenti qualifiche:

Formazione scolastica: La maggior parte dei datori di lavoro richiede che i gestori degli intermediari abbiano una laurea in finanza, contabilità o amministrazione aziendale. Alcuni datori di lavoro possono accettare una laurea o una certificazione pertinente al posto di una laurea. I corsi pertinenti includono economia, contabilità, diritto commerciale, finanza e comunicazione aziendale.

Formazione ed esperienza: I gestori di brokeraggio in genere ricevono una formazione sul posto di lavoro dalla loro posizione precedente. Possono anche ricevere una formazione aggiuntiva dal proprio datore di lavoro per apprendere i sistemi e le procedure specifici dell’azienda.

Certificazioni e licenze: Un gestore di intermediazione è tenuto a ottenere una licenza Serie 7, la certificazione standard per gli agenti di borsa. Per qualificarsi per una licenza Serie 7, è necessario prima superare l’esame Securities Industry Essentials (SIE) della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Se lo superi, potrai sostenere l’esame più avanzato di Securities Trader, che ti qualificherà per ottenere una licenza Serie 7.

Competenze del responsabile dell’intermediazione

I gestori di brokeraggio hanno bisogno delle seguenti competenze per avere successo:

Comando: I gestori di brokeraggio spesso lavorano in team e guidano i loro team al successo. I manager efficaci possono motivare i propri team a lavorare di più e raggiungere gli obiettivi. I manager possono anche utilizzare le proprie capacità di leadership per delegare compiti e motivare il proprio team a lavorare insieme.

Comunicazione: I gestori degli intermediari comunicano con clienti, altri manager, dipendenti e altre parti interessate. Usano la comunicazione verbale e scritta per trasmettere informazioni e istruzioni. Usano anche la comunicazione per risolvere problemi e rispondere a domande. Capacità di comunicazione efficaci possono aiutarti a creare fiducia con clienti e dipendenti e incoraggiare la collaborazione.

Risoluzione dei problemi: Le capacità di problem solving possono aiutarti a trovare soluzioni alle sfide che si presentano nel tuo ruolo di manager di intermediazione. Puoi utilizzare le capacità di problem solving per identificare problemi, sviluppare soluzioni e valutare il successo delle tue soluzioni. I gestori di brokeraggio possono utilizzare le capacità di risoluzione dei problemi per aiutare i propri team a superare le sfide nel loro lavoro, ad esempio quando un cliente ha un reclamo o quando un membro del team ha una domanda sul proprio ruolo.

Negoziazione: La negoziazione è la capacità di persuadere gli altri ad essere d’accordo con le tue idee o proposte. I gestori di brokeraggio possono utilizzare le capacità di negoziazione per aiutare le loro aziende a completare le transazioni con i clienti. Ad esempio, possono negoziare con i clienti per aiutarli a trovare i migliori prodotti finanziari per le loro esigenze. I gestori degli intermediari possono anche utilizzare le capacità di negoziazione per aiutare le loro aziende a completare le transazioni con altre attività.

Progetto finanziario: I gestori di intermediazione supervisionano gli aspetti finanziari di un’azienda, inclusi il budget, le previsioni e il monitoraggio dei dati finanziari. Possono anche essere responsabili della gestione delle attività e delle passività della società. Forti capacità di pianificazione finanziaria possono aiutare un manager di intermediazione a prendere decisioni informate sulle finanze dell’azienda.

Ambiente di lavoro del responsabile dell’intermediazione

I gestori di intermediazione lavorano nel settore dei titoli in aziende che acquistano e vendono azioni, obbligazioni e altri titoli. Lavorano negli uffici e la maggior parte lavora a tempo pieno. Alcuni manager possono lavorare più di 40 ore settimanali, comprese la sera e i fine settimana. Potrebbero dover viaggiare per incontrare i clienti o per partecipare a conferenze. I gestori degli intermediari possono sperimentare elevati livelli di stress a causa della natura del lavoro e della necessità di rispettare le scadenze.

Tendenze dei gestori di intermediazione

Ecco tre tendenze che influenzano il modo in cui lavorano i gestori di intermediazione. I gestori degli intermediari dovranno rimanere aggiornati su questi sviluppi per mantenere le proprie competenze rilevanti e mantenere un vantaggio competitivo sul posto di lavoro.

I broker dovranno essere più tecnici

Con l’avanzare della tecnologia, il mondo del brokeraggio sta cambiando. Ora ci si aspetta che i broker siano più tecnici, poiché devono essere in grado di utilizzare software e strumenti per aiutarli a svolgere il proprio lavoro.

Questa tendenza significa che i broker dovranno sentirsi a proprio agio nell’uso della tecnologia per avere successo. Dovranno essere in grado di utilizzare software per trovare contatti, rintracciare informazioni e comunicare con i clienti. Inoltre, dovranno essere in grado di utilizzare i social media e altre piattaforme per promuovere la propria attività.

L’ascesa dei robo-advisor

L’ascesa dei robo-advisor è una tendenza che sta rapidamente guadagnando popolarità tra gli investitori. Questi servizi di investimento automatizzati forniscono agli investitori un portafoglio prestabilito di azioni, obbligazioni o altre attività in base alla loro tolleranza al rischio e ai loro obiettivi.

Man mano che i robo-advisor diventano più popolari, gli intermediari dovranno adattarsi sviluppando i propri servizi di robo-advisor. Ciò richiederà professionisti che abbiano familiarità con le ultime tecnologie e possano aiutare i clienti a ottenere il massimo da questi servizi.

Maggiore attenzione all’esperienza del cliente

L’esperienza del cliente sta diventando sempre più importante per le aziende di tutti i settori. Ciò è particolarmente vero per chi opera nel settore finanziario, dove la soddisfazione del cliente può creare o distruggere un’azienda.

Poiché i broker sono responsabili di fornire un eccellente servizio clienti, devono concentrarsi sul fornire un’esperienza positiva ai propri clienti. Ciò include tutto, dalla comunicazione alle offerte di prodotti.

Come diventare un manager di intermediazione

Una carriera da manager di intermediazione può essere un ottimo modo per iniziare nel settore dei servizi finanziari. È una buona idea iniziare ottenendo la designazione di Certified Financial Services Counselor (CFSC), che ti fornirà le conoscenze e le competenze necessarie per lavorare come manager di intermediazione.

Una volta ottenuta la certificazione CFSC, è importante costruire la tua rete e trovare opportunità per saperne di più sul settore. Puoi farlo partecipando a eventi di settore, leggendo pubblicazioni di settore e connettendoti con altri professionisti online.

È anche importante rimanere aggiornati sugli ultimi cambiamenti normativi che potrebbero avere un impatto sulla tua attività. Questo può aiutarti a fornire il miglior servizio possibile ai tuoi clienti.

Prospettive di avanzamento

Le prospettive di avanzamento per i gestori di intermediazione sono buone. Con l’esperienza, possono passare a posizioni dirigenziali di alto livello nella loro azienda, come presidente o vicepresidente. Possono anche diventare partner della loro azienda. Alcuni gestori di intermediazione aprono le proprie aziende.

Esempio di descrizione del lavoro di Brokerage Manager

A [CompanyX], forniamo ai nostri clienti una guida esperta su un’ampia gamma di prodotti e servizi finanziari. Cerchiamo un Brokerage Manager esperto e motivato da inserire nel nostro team. Il candidato prescelto sarà responsabile della gestione di un team di broker, fornendo loro supporto e tutoraggio e garantendo che raggiungano gli obiettivi prestazionali. Inoltre, il Brokerage Manager sarà responsabile dello sviluppo e del mantenimento dei rapporti con i clienti, nonché dell’identificazione di nuove opportunità di business. Se sei una persona dinamica e motivata con esperienza nel settore finanziario, vogliamo sentire la tua opinione!

doveri e responsabilità

• Mantenere una profonda conoscenza dei prodotti e dei servizi offerti dall’intermediazione
• Formare i nuovi dipendenti sui prodotti, servizi e procedure dell’intermediazione
• Rimani aggiornato sulle novità e sui cambiamenti del settore, mantenendo informato il team
• Incontrare i clienti per discutere i loro scopi e obiettivi di investimento
• Sviluppare relazioni a lungo termine con i clienti, fornendo loro un servizio eccezionale
• Eseguire operazioni per conto dei clienti, assicurando che tutte le transazioni siano eseguite in modo tempestivo ed efficiente
• Monitorare i portafogli clienti e formulare raccomandazioni per le modifiche necessarie
• Genera report per i clienti che dettagliano la performance del loro portafoglio
• Partecipa a eventi di settore e funzioni di networking per mantenere i rapporti con gli attori chiave
• Tieniti aggiornato sui nuovi prodotti e servizi che potrebbero avvantaggiare i clienti
• Identificare opportunità di crescita ed espansione aziendale
• Gestire il budget per l’intermediazione

Competenze e qualifiche richieste

• Laurea in economia, finanza o settore correlato
• Oltre 10 anni di esperienza di lavoro nel settore dei titoli
• Oltre 5 anni di esperienza nella gestione
• Licenze FINRA serie 7 e 24
• Conoscenza approfondita delle normative FINRA
• Conoscenza operativa delle normative SEC

Competenze e qualifiche preferite

• MBA o altro titolo di studio avanzato
• Designazione CFP
• Designazione CHFC
• Designazione CLU
• Licenza serie 63