Cosa fa un navigatore finanziario? (Stipendio 2023)

Scopri cosa fa un navigatore finanziario, come ottenere questo lavoro e cosa serve per avere successo come navigatore finanziario.

I navigatori finanziari hanno la responsabilità di garantire che le risorse finanziarie della loro azienda siano utilizzate nel modo più efficace possibile. Spesso lavorano con un team di analisti, contabili e altri professionisti per sviluppare strategie per la gestione del flusso di cassa, l’investimento in nuove opportunità e l’allocazione di fondi tra vari dipartimenti o progetti all’interno dell’organizzazione.

I navigatori finanziari possono anche essere responsabili della comunicazione di questi piani alle parti interessate esterne all’azienda, come investitori o autorità di regolamentazione, per assicurarsi che siano consapevoli di come viene gestito il loro denaro.

Doveri di lavoro del navigatore finanziario

Un navigatore finanziario ha in genere una vasta gamma di responsabilità, che possono includere:

  • Strategie di pianificazione per i clienti per raggiungere obiettivi finanziari specifici, come l’acquisto di una casa o il finanziamento dell’istruzione universitaria di un bambino
  • Spiegare concetti finanziari complessi in termini semplici in modo che possano essere facilmente compresi dai clienti
  • Comunicare regolarmente con i clienti per discutere della loro situazione finanziaria e dei progressi verso gli obiettivi
  • Fornire una guida ai clienti nella selezione degli investimenti in base alla loro tolleranza al rischio, orizzonte temporale e altre considerazioni
  • Raccomandare un’adeguata copertura assicurativa per proteggere i beni da perdite dovute a furto, incendio, calamità naturali o altre minacce
  • Raccomandare modifiche alle abitudini di spesa o agli stili di vita per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi più velocemente
  • Aiutare i clienti a stabilire budget realistici date le entrate e le spese correnti
  • Rivedere regolarmente i portafogli dei clienti per garantire che gli obiettivi di investimento vengano raggiunti
  • Raccomandare modifiche appropriate nell’asset allocation per far fronte a nuove circostanze della vita come il matrimonio, il divorzio, la nascita di un figlio o il pensionamento

Stipendio e prospettive del navigatore finanziario

Gli stipendi dei navigatori finanziari variano a seconda del livello di istruzione, degli anni di esperienza e dell’azienda per cui lavorano. Possono anche guadagnare un compenso aggiuntivo sotto forma di bonus.

  • Stipendio annuale medio: $ 60.500 ($ 29,09/ora)
  • Top 10% di stipendio annuo: $ 122.000 ($ 58,65/ora)

Si prevede che l’occupazione dei navigatori finanziari crescerà più rapidamente della media nel prossimo decennio.

La domanda di servizi di pianificazione finanziaria continuerà ad aumentare man mano che sempre più persone cercheranno aiuto con le proprie finanze. Con l’aumento dei tassi di interesse, i consumatori potrebbero essere meno disposti a pagare commissioni elevate per i servizi bancari di base. Inoltre, la domanda di servizi di pianificazione finanziaria può aumentare man mano che le persone invecchiano e iniziano a preoccuparsi della pianificazione della pensione e dell’assistenza a lungo termine.

Requisiti di lavoro del navigatore finanziario

Un navigatore finanziario in genere deve avere le seguenti qualifiche:

Formazione scolastica: La maggior parte dei navigatori finanziari ha almeno una laurea in finanza, contabilità o amministrazione aziendale. Alcuni navigatori finanziari scelgono di conseguire un master in amministrazione aziendale per aumentare il loro potenziale di guadagno e qualificarsi per posizioni finanziarie senior.

Formazione ed esperienza: I navigatori finanziari in genere ricevono una formazione sul posto di lavoro sotto forma di un periodo di affiancamento di un attuale navigatore finanziario. Questo periodo di formazione consente al navigatore finanziario di apprendere i processi e le procedure specifici dell’organizzazione.

Certificazioni e licenze: I navigatori finanziari in genere non sono tenuti a ottenere una certificazione o una licenza per ottenere un lavoro, ma guadagnarne uno può dimostrare la tua volontà di crescere e avanzare nella tua carriera.

Abilità di navigatore finanziario

I navigatori finanziari hanno bisogno delle seguenti competenze per avere successo:

Progetto finanziario: La pianificazione finanziaria è la capacità di creare e implementare un budget. Ciò include sapere quanti soldi hai in entrata e quanto devi spendere. Include anche sapere quanto è necessario risparmiare per la pensione, le emergenze e altri obiettivi finanziari. I pianificatori finanziari utilizzano software di pianificazione finanziaria per aiutarli a creare e gestire i budget.

Comunicazione: I navigatori finanziari comunicano con una varietà di persone, inclusi clienti, colleghi e altri professionisti. Devono essere in grado di comunicare in modo chiaro e conciso per garantire che i loro messaggi siano compresi. Devono anche essere in grado di ascoltare gli altri e rispondere in modo appropriato.

Tecnologia: I navigatori finanziari potrebbero dover utilizzare la tecnologia per accedere ai dati finanziari, creare presentazioni e tenere traccia dei budget. Avere una conoscenza di base della tecnologia può aiutarti a navigare sul posto di lavoro e completare le attività.

Risoluzione dei problemi: I navigatori finanziari usano spesso capacità di risoluzione dei problemi per trovare soluzioni ai problemi finanziari. Ad esempio, se un cliente ha una grande quantità di debito, un navigatore finanziario potrebbe aiutarlo a creare un budget e trovare modi per saldare il proprio debito. Ciò implica trovare soluzioni al problema del debito e trovare modi per ridurlo.

Ricerca: I navigatori finanziari spesso hanno bisogno di ricercare dati e informazioni finanziarie per aiutare i loro datori di lavoro a prendere decisioni informate. Possono ricercare dati finanziari, come i margini di profitto, per aiutare i loro datori di lavoro a comprendere la salute finanziaria della loro attività. Possono anche ricercare informazioni finanziarie, come i tassi di interesse, per aiutare i loro datori di lavoro a prendere decisioni informate sulle loro finanze personali.

Ambiente di lavoro del navigatore finanziario

I navigatori finanziari lavorano in una varietà di contesti, tra cui banche, cooperative di credito, società di investimento e compagnie assicurative. In genere lavorano a tempo pieno e alcuni possono lavorare più di 40 ore settimanali. I navigatori finanziari in genere lavorano in un ambiente d’ufficio, ma possono viaggiare per incontrare i clienti o partecipare a conferenze. Possono anche lavorare da casa, soprattutto se sono lavoratori autonomi. I navigatori finanziari devono essere in grado di lavorare bene sotto pressione e rispettare le scadenze. Devono essere in grado di gestire le informazioni riservate in modo discreto e professionale.

Tendenze del navigatore finanziario

Ecco tre tendenze che influenzano il funzionamento dei navigatori finanziari. I navigatori finanziari dovranno rimanere aggiornati su questi sviluppi per mantenere le proprie competenze pertinenti e mantenere un vantaggio competitivo sul posto di lavoro.

La necessità per i consulenti finanziari di essere più esperti di tecnologia

Il settore finanziario sta cambiando rapidamente e la necessità per i consulenti finanziari di essere più esperti di tecnologia è una delle tendenze più significative che sta plasmando il mercato.

Man mano che la tecnologia diventa più diffusa nella nostra vita quotidiana, i consulenti finanziari dovranno imparare a usarla per fornire un servizio migliore ai propri clienti. Ciò include l’utilizzo di strumenti online per gestire i dati dei clienti, nonché l’utilizzo dei social media per connettersi con potenziali clienti.

Maggiore attenzione alla pianificazione pensionistica

Ai navigatori finanziari viene sempre più chiesto di concentrarsi sui servizi di pianificazione pensionistica. Man mano che le persone invecchiano, cercano professionisti che possano aiutarle a pianificare il loro futuro e assicurarsi che abbiano abbastanza soldi per durare durante gli anni della pensione.

I navigatori finanziari in grado di specializzarsi in quest’area saranno molto richiesti e potranno addebitare commissioni più elevate per i loro servizi. Dovrebbero anche essere sicuri di tenersi aggiornati sulle ultime strategie e prodotti di pianificazione pensionistica.

Maggiore utilizzo della tecnologia nei servizi finanziari

L’uso della tecnologia nei servizi finanziari sta diventando sempre più comune, poiché i clienti sono alla ricerca di modi più semplici ed efficienti per fare affari.

I navigatori finanziari possono capitalizzare questa tendenza acquisendo familiarità con le ultime tecnologie e imparando a usarle a proprio vantaggio. Ciò include l’apprendimento di come utilizzare i sistemi bancari online, nonché lo sviluppo di competenze in aree come il marketing digitale e il servizio clienti.

Come diventare un navigatore finanziario

Una carriera come navigatore finanziario può essere gratificante in molti modi. Offre l’opportunità di lavorare con persone di ogni estrazione sociale, aiutarle a raggiungere i loro obiettivi finanziari e fare la differenza nelle loro vite.

È anche un ottimo modo per conoscere diversi aspetti della finanza, inclusi investimenti, banche, assicurazioni e proprietà immobiliari. Avrai la possibilità di conoscere nuovi prodotti e servizi disponibili sul mercato e tenerti aggiornato sulle ultime tendenze del settore.

In qualità di navigatore finanziario, dovrai essere in grado di comunicare in modo efficace con i clienti, comprendere le loro esigenze e preoccupazioni e offrire soluzioni che soddisfino le loro esigenze. Dovrai anche essere in grado di lavorare in modo indipendente e gestire il tuo tempo in modo efficace.

Prospettive di avanzamento

I navigatori finanziari in genere avanzano nella loro carriera assumendosi maggiori responsabilità e diventando più coinvolti nel processo di pianificazione finanziaria. Man mano che acquisiscono esperienza, i navigatori finanziari possono diventare pianificatori finanziari certificati (CFP) o consulenti finanziari abilitati (ChFC). Queste credenziali possono portare a salari più alti e maggiori opportunità di lavoro. I navigatori finanziari possono anche avanzare avviando le proprie attività di pianificazione finanziaria.

Esempio di descrizione del lavoro di Financial Navigator

A [CompanyX], vogliamo aiutare i nostri dipendenti a navigare con fiducia nella loro vita finanziaria. Stiamo cercando un Financial Navigator che si unisca al nostro team e fornisca coaching finanziario individuale ai nostri dipendenti. Il candidato ideale avrà esperienza in coaching finanziario, pianificazione finanziaria e / o consulenza finanziaria. Saranno in grado di fornire ai dipendenti una guida su una varietà di argomenti finanziari, tra cui budget, risparmio, gestione del credito e del debito e pianificazione della pensione. Il Financial Navigator sarà anche responsabile dello sviluppo e della fornitura di seminari di educazione finanziaria per i dipendenti.

doveri e responsabilità

  • Comprendere e spiegare il processo di aiuto finanziario a studenti e famiglie
  • Assistere con il completamento della domanda gratuita per l’aiuto studentesco federale (FAFSA) e altri moduli di aiuto finanziario richiesti
  • Interpretare l’ammissibilità degli studenti per vari tipi di aiuti finanziari, tra cui borse di studio, prestiti e programmi di studio-lavoro
  • Analizza le esigenze finanziarie degli studenti come determinato dalle linee guida federali, statali e istituzionali
  • Sviluppa pacchetti di aiuti finanziari personalizzati per gli studenti in base alle loro circostanze e necessità uniche
  • Monitora i cambiamenti nelle normative sugli aiuti finanziari e tieniti aggiornato sui nuovi sviluppi nel campo
  • Tenere registri accurati di tutte le interazioni con studenti e famiglie
  • Fornire guida e supporto a studenti e famiglie durante tutto il processo di aiuto finanziario
  • Servire come risorsa per il personale e la facoltà in materia di aiuti finanziari
  • Partecipare ad attività di sensibilizzazione per aumentare la consapevolezza delle opportunità di aiuto finanziario
  • Rimani aggiornato su tutte le scadenze degli aiuti finanziari federali, statali e istituzionali
  • Svolgere altri compiti come assegnato

Competenze e qualifiche richieste

  • Laurea triennale in economia, finanza o settore correlato
  • 3-5 anni di esperienza nell’analisi finanziaria o nella consulenza
  • Eccezionali capacità analitiche e di problem solving
  • Competenze avanzate di Excel, incluso VBA
  • Forti capacità di presentazione e comunicazione
  • Capacità di lavorare in autonomia e con un team

Competenze e qualifiche preferite

  • MBA o altro titolo avanzato
  • Designazione CFA o CPA
  • Esperienza con SQL, Tableau o strumenti di visualizzazione dei dati simili
  • Esperienza nel settore dei servizi finanziari

Ultime Notizie

Back to top button