L’UE avverte dei rischi finanziari di Andorra, Monaco e San Marino

Un piano dell’UE per stringere legami più stretti con tre piccoli paesi che si trovano all’interno dei suoi confini rischia di causare danni finanziari significativi ai consumatori europei, hanno avvertito gli stessi osservatori del blocco.

In un intervento drammatico che minaccia di far saltare i colloqui commerciali con Andorra, Monaco e San Marino pochi mesi prima della loro conclusione, i principali regolatori finanziari europei hanno affermato che un rapporto più profondo con i tre potrebbe aprire la porta di servizio al denaro illegale e rendere più facile per società finanziarie predatorie che prendono di mira i cittadini dell’UE.

Le tre nazioni, con una popolazione complessiva di 150.000 abitanti e confinanti con Francia, Italia e Spagna, non sono membri dell’UE ma dal 2015 stanno negoziando con la Commissione Europea legami economici più profondi che darebbero loro l’accesso al mercato unico.

I presidenti di tre autorità di regolamentazione dell’UE, che vigilano sulle banche europee, sui mercati finanziari e sui settori assicurativo e pensionistico, hanno avvertito che i tre “storicamente hanno mantenuto regolamentazioni finanziarie meno rigorose” e “potrebbero essere inclini al riciclaggio di denaro e ad altre attività illecite”.

Nella loro lettera dai toni forti alla Commissione, ottenuta da POLITICO, hanno affermato che le aziende potrebbero essere tentate di stabilirsi nei cosiddetti microstati nel tentativo deliberato di beneficiare di standard finanziari più leggeri, il che creerebbe “rischi significativi per i consumatori” se vendevano la loro merce in tutto il blocco.

Qualsiasi backdoor sui servizi finanziari nell’UE minerebbe anni di sforzi normativi volti a rafforzare la supervisione delle società finanziarie. I paesi più piccoli all’interno dell’UE, come Cipro, sono stati sottoposti a forti pressioni per diventare più severi. Il blocco sta inoltre introducendo un giro di vite sulle rischiose vendite digitali transfrontaliere.

Al di fuori dei confini dell’UE, scandali internazionali come i Panama Papers hanno portato a una repressione globale del riciclaggio di denaro e dell’elusione fiscale. Eppure, tra i tre paesi, Monaco, per esempio, ha da tempo la reputazione di paradiso fiscale e parco giochi per i ricchi e famosi del mondo.

“Un controllo adeguato e tutele sono essenziali per garantire che non lasciamo passare alcun cavallo di Troia attraverso i nostri cancelli”, ha affermato Paul Tang, un eurodeputato olandese dei Socialisti e Democratici, che ha lavorato sul riciclaggio di denaro e sulla legislazione fiscale. “Quando gli organi di vigilanza europei emetteranno un avvertimento congiunto, faremmo meglio ad ascoltarli.”

I servizi finanziari rappresentano solo una parte degli accordi di associazione più grandi con i tre paesi, destinati a rimuovere gli ostacoli commerciali, che la Commissione sperava di concludere entro la fine dell’anno. Per non diventare membri a pieno titolo, i paesi dovrebbero seguire alcune normative dell’UE per beneficiare della libera circolazione di persone, merci, servizi e capitali.

A gennaio, Maroš Šefčovič, vicepresidente della Commissione, ha descritto un accordo con i tre entro il 2024 come “un obiettivo ambizioso ma raggiungibile e la priorità della Commissione”. Il mancato raggiungimento di un accordo prima delle elezioni europee del prossimo giugno rischierebbe di far fallire i piani.

Il governo sammarinese ha letto gli avvertimenti “con stupore”, ha detto un portavoce del Ministero degli Affari Esteri del Paese. I problemi del passato “non hanno nulla a che vedere con il processo virtuoso intrapreso dai tre Stati che da anni recepiscono le norme europee e che rispettano i principali meccanismi di promozione della cooperazione fiscale e finanziaria tra Stati con uno sforzo pari a quello degli Stati membri dell’Ue”. stati.”

Un portavoce della Commissione ha detto che ha risposto a “tutte le lettere a tempo debito”.